KYC/AML/CTF policy

SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.

Procedura należytej staranności «Poznaj swojego klienta» (KYC)

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu retoryzmu (CTF)

Wstęp

«SMARTECH SOLUTIONS Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością» spełnia wysokie standardy «Poznaj swojego klienta», «Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu» (zwane dalej w wspólnie KYC/AML/CTF) i wymaga od swoich klientów przestrzegania tych standardów przy dokonywaniu wszelkiej transakcji, w celu zapobiegania wykorzystywania usług do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i innych nielegalnych działań.

Procedura «Poznaj swojego klienta (KYC) jest procesem identyfikacji działalności biznesowej firmy i weryfikacji tożsamości jej klientów. Trzeba również mieć na uwadze, że Wasze procesy klienckie też są wykorzystywane przez firmy różnej wielkości po to, aby zapewnić postawę ich agentów, doradców lub dystrybutorów w sprawie zwalczania przekupstwa. Na przykład, banki, ubezpieczyciele i wierzyciele eksportowi coraz częściej wymagają od klientów udzielenia szczegółowej informacji na temat niestosowania korupcji.

Do celów przestrzegania przepisów dotyczących KYC Klient/użytkownik może być zdefiniowany jako osoba fizyczna lub prawna, która ma założony rachunek i/lub ma stosunki handlowe z firmą «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.»; w imieniu której prowadzony jest rachunek (czyli jest rzeczywistym właścicielem); beneficjenci transakcji dokonywanych przez profesjonalnych brokerów, takich jak maklerzy papierów wartościowych, o ile to jest dozwolone przez prawo; lub każda osoba fizyczna bądź prawna, związana z transakcją finansową, która może stanowić znaczne ryzyko reputacyjne lub inne zagrożenia dla firmy «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.», na przykład, wystawienie weksla trasowanego o dużej wartości, terminowego po okazaniu w postaci oddzielnej transakcji.

Waluty wirtualne szybko się rozwijają i są przykładem innowacji cyfrowych. Jednak w tym samym czasie istnieje ryzyko, że organizacje terrorystyczne mogą korzystać z wirtualnych walut w celu oszustwa tradycyjnego systemu finansowego i ukrywania transakcji finansowych, aby mogły one odbywać się w sposób anonimowy. Firma «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» prowadzi kompleksową kontrolę klientów w celu promowania zapobiegania i przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, stosuje środki zapobiegawcze i informuje o podejrzanych operacjach organy władzy publicznej.

W polityce dotyczącej zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu wyodrębnione są minimalne standardy kontroli AML/CTF, które powinny być przyjęte przez Klienta w celu łagodzenia ryzyka prawnego, regulacyjnego, reputacyjnego i kolejnych zagrożeń finansowych.

Sposoby identyfikacji

Stosując swoją politykę KYC/AML/CTF, firma «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» będzie wymuszona poprosić swoich klientów o identyfikację. Przez identyfikację klienta może być rozumiana identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta na podstawie dokumentów, danych lub informacji uzyskanych z wiarygodnego i niezależnego źródła. Tytuł transakcji jest określony tam, gdzie ma to zastosowanie. Ponadto, całkiem możliwe jest, że w przypadku podejrzenia ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (ML/TF) w dowolnym momencie, niezależnie od jakichkolwiek odstępstw, zwolnienia lub progu, «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» prosi o dodatkową identyfikację, rozszerzając wymagania dotyczące weryfikacji klienta, bez wcześniejszego uprzedzenia, lub nawet może nieselektywnie odmówić jakiejkolwiek transakcji.

Firma «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» gromadzi dane identyfikacyjne każdego Klienta, a także adres IP, informacje na temat aktywności w sieci, wiadomości i w ogóle wszystkie transakcje wykonywane przez Klienta. Ponadto, klienci będą identyfikować się za pomocą dokumentów tożsamości, takich jak dokument ze zdjęciem potwierdzający tożsamość o ustalonym wzorze państwowym, potwierdzenie adresu zamieszkania lub prowadzenia działalności gospodarczej, firmowe dokumenty, informacje na temat rejestracji działalności gospodarczej, dokument identyfikacji podatkowej, numer identyfikacyjny pracodawcy lub dowolna inna odpowiednia dokumentacja. Powyższa lista nie jest wyczerpująca. Firma «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o. o.» poprosi o dokumenty tożsamości, które są absolutnie niezbędne do wyżej wymienionych celów, co w każdym przypadku zależy od wykonywanej transakcji, lecz nie o wszystkie dokumenty.

Umorzenie konta będzie dokonywane w przypadku nieprawdziwej dokumentacji, fałszywych danych kontaktowych i opisu firmy lub innych fałszywych informacji, i konto będzie uznane za obraźliwe. Ponadto, przedłożenie dokumentów fałszywych lub oszukańczych jest oszustwem i będzie traktowane jako takie.

Środki służące do walki z praniem pieniędzy i do przeciwdziałania finansowaniu retoryzmu (Środki AML/CTF)

Firma «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» nie jest jedyną organizacją, która realizuje politykę i podejmuje środki KYC/AML/CTF. Takie działania również są podejmowane i wdrażane przez instytucje międzynarodowe i organy władzy publicznej, wspólnotę biznesową i gospodarczą w ogóle.

«SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» kontroluje i monitoruje wszystkie transakcje. W przypadku podejrzanej działalności swoich klientów «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» szczególnie uważnie śledzi transakcje nietypowe, takie jak irracjonalne transakcje, duże transakcje, transakcje z udziałem niezidentyfikowanych stron, itp. Ponadto, «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» może zastosować zaawansowaną kompleksową weryfikację po stronie klienta w celu zarządzania ryzykiem i zmniejszenia ryzyka w stosunku do osób trzecich o wysokim poziomie ryzyka. Środki zaawansowanej kompleksowej weryfikacji po stronie klienta mogą obejmować uzyskiwanie dodatkowych informacji o kliencie, o przypuszczalnym charakterze relacji biznesowych, zdobywanie informacji o źródle środków lub źródle stanu klienta, uzyskanie informacji o przyczynach przewidywanych lub realizowanych transakcji, a to jeszcze nie wszystko.

Proszę pamiętać, że wszelkie informacje, wskazujące na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu, powinny być przekazywane właściwym organom bez uprzedniego powiadomienia klienta. Tutaj chodzi również o złożenie raportu do Greckiego Wywiadu Finansowego lub innych organów ścigania.

JWF jest organem władzy publicznej. Takie organy władzy publicznej istnieją w każdym państwie członkowskim. Gromadzą i analizują informacje na temat, na przykład, wszelkich podejrzanych transakcji wykrytych przez banki lub dowolne inne istotne informacje dotyczące prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Jeśli ich analizę budzi obawy co do ewentualnej działalności przestępczej, plik przekazany zostanie organowi ścigania w celu wykonywania dalszych działań.

Może być konieczne, aby jednostki wywiadu finansowego (JWF) miały dostęp do informacji i wymiany informacji w różne sposoby, na przykład w drodze wprowadzenia scentralizowanych bankowych i płatniczych kont lub poprzez uzgodnienie zasad dla jednostek wywiadu finansowego (JWF) z najnowszymi międzynarodowymi standardami.

Ochrona danych osobowych

Ten fakt, że «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» stosuje zasady KYC/AML/CTF, nie oznacza, że celowo udostępnia Wasze dane osobowe. Wasze dane do logowania się będą zbierane, przetwarzane i przechowywane tylko przez «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.», i żadne osoby trzecie nie będą miały do nich dostępu, z wyjątkiem organów władzy publicznej w przypadku podejrzanych transakcji któregokolwiek rodzaju.

«SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» prowadzi ewidencję wszystkich transakcji i wszystkich dokumentów tożsamości oraz przechowuje wszystkie informacje, w tym uzyskane za pomocą elektronicznych środków identyfikacji, nie krócej niż przez okres pięciu (5) lat po zakończeniu współpracy biznesowej z klientem lub po dniu przypadkowej transakcji. Dane osobowe są traktowane jako poufne, a «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» nigdy nie będzie ujawniać danych osobowych osobom trzecim, chyba że obowiązujące przepisy prawa stanowią inaczej. Dane osobowe będą przetwarzane wyłącznie w celu przeprowadzenia transakcji i zapobiegania praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, lecz nie w sposoby, niezgodne z tymi celami, takimi jak cele komercyjne. Wreszcie, «SMARTECH SOLUTIONS Sp. z o.o.» niekiedy może udostępnić takie dane organom władzy publicznej (takim jak JWF).

Wnioski

«SMARTECH SOLUTIONS Sp. Z o.o.» stale doskonali swoje procedury należytej staranności KYC/AML/CTF w celu śledzenia nielegalnych schematów finansowych, i klienci muszą je czytać na własną odpowiedzialność przed wykonaniem transakcji. Prosimy mieć na uwadze, że dla każdego sporu wynikającego z tych warunków, sądy Warszawy, Polska, są sądami wyłącznie właściwymi pod względem zasięgu ich jurysdykcji.